昨天复盘还说百度不算差，砸盘没道理。今天市场就回归理性了，暴涨14%带动整个大数据板块，微软把GPT-4植入了Office全家桶，很多人真的要失业了，我也好想试试，可惜买不起正版Office。

(资料图)

因为足够有吸引力，昨晚美股的算力龙头英伟达大涨5%，今天A股的龙头科大讯飞接近涨停，大数据ETF（5151400）大涨4%，两把火带动了市场情绪，4000多只个股午盘收涨，是大家一起吃肉的一天。

要说今年最火的板块，无疑是数字经济。根据官方的定义，“数字经济”分为“数字产业化”和“产业数字化”两个部分。数字产业化，就是我们常说的科技板块，计算机、电子、通讯。也是今年涨得最好的几个板块。

产业数字化，就是信息技术+传统行业，喜欢用智慧/数字XX，比如数字中国、智慧物流。具体可以看这张图：

落实到具体投资上，我们选基金的时候，可以搜这些关键词：云计算、大数据、物联网、工业互联网、区块链、人工智能、虚拟现实和增强现实。

因为数字经济是比较新的概念，目前非常相关的老基金不多，基金公司也是看到了这一块的机会，发行新基金供大家选择。

比如富国基金最新发行的一个聚焦于“大数据产业”的指数基金产品：富国中证大数据产业联接，代码：A类018134，C类018135，这是市场唯一一只存粹信创+ChatGPT+数字经济的概念基金，加自选或者买个底仓保持关注，投资一定要听国家的话，不能轻视，否则就会像去年买新能源一样，人家汤都喝完了，有的人才进场。

买指数的好处就是不用担心基金经理的不可控性，费用还便宜，牛市仓位高，大概率能跑赢主动基金。

中证大数据指数的成分股包括浪潮信息、四维图新、深信服、科大讯飞、恒生电子、广联达、紫光股份、用友网络、中科曙光、宝信软件，个个都是今年翻倍牛股。

而目前，板块处于第一波退潮期，龙头股浪潮信息这一波回调了30%，今年还有50%的涨幅。但中证大数据指数最近半年还是涨了30%多，这些公司蛰伏了三四年，所谓横有多宽，竖有多长，目前概念还未落地到业绩，中间还有比较大的预期差，可以让我们逢低经常。

对于数字经济行情的可持续性，我是这么看的。首先看上一波新能源的行情，先是国家政策支持，从2018年就开始了，中间有过一段行情，后面因为迟迟没有看到业绩，又沉寂了一段时间，直到2020年马斯克的特斯拉落户上海，带动国家的全产业链崛起，新能源大涨了快两年，中间诞生了多只10倍牛股，包括曾经的宁王、宁德时代。

同理，数字经济目前还是政策支持的阶段，要说能多快看到业绩落地，啥时候不被人卡脖子，就看新成立的国家大数据局的动作有多快了。这一届领导班子整体给人非常务实的感觉，全力发展经济、搞科技创新、走高质量发展之路，所以政策这一块不用担心。

新能源有特斯拉，大数据有啥？虽然我们国家的这些公司目前在国际上还只是中游水平，但我们有高学历人才红利，这一块突破的难度不小，但也不是没有可能。未来这几年，肯定会产生很多10倍大牛股，目前的翻倍仅仅只是开胃菜，就看谁能抓得住了。

对于行业迷雾起步期，指数基金是一个较低成本的选择，主题型的主动基金，就担心业绩稍微好点就跳槽奔私，毕竟现在整个金融圈是走降薪的路子。

富国中证大数据产业联接，代码：A类018134，C类018135，我会保持持续的关注，主要是富国这家公司这几年的业绩都不错，也是头部大厂，有实力去吸引优秀的人才，投研团队的稳定性比较靠谱。